запрос банка о предоставлении информации о выгодприобретателе

[Maxim G.P.]

У компании А открыт счет в Банке.
Компания А является продавцом продукции получила в оплату договора денежные средства не от Компании Б (покупателя продукции), а от Компании С.
Банк определил Компанию Б -выгодоприобретателем.
Направил запрос Компании А о предоставлении информации о сделке и просит заполнить анкету на компанию Б.

Правомерно ли требование Банка о предоставлении информации о выгодоприобретателе от своего клиента - Компании А?

[sema]

да
262-п цб рф

[Maxim G.P.]

да
262-п цб рф

очень глубокий ответ, однако я просмотрев данное положение не вижу оснований для предоставления информации, поскольку положение устанавливает требования к предоставлению информации в том случае, если клиент банка со своего счета платит деньги за 3-е лицо -выгодоприобретателя.

[sema]

однако я просмотрев данное положение не вижу оснований для предоставления информации,

попробуйте посмотреть более внимательно.
если оснований не увидите- вас ждет отрубание банк-клиента

[sema]

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО
от 6 мая 2005 г. N 12-4-7/1118
Учитывая изложенное, следует, что в целях применения Федерального закона выгодоприобретателем может выступать любое лицо, за которое происходит платеж или другое исполнение обязательств третьим лицом.

[not_available]

На всех семинарах ЦБ говорит, что к выгоде должен действовать клиент Банка, т.е. он должен являться плательщиком.
К опоненту- процитируйте весь на, а не выдержку из него.
В связи с этим, исходя из нормы, закрепленной в подпункте 2
пункта 1 статьи 7 Федерального закона, кредитные организации при наличии информации, что клиент действует к выгоде третьих лиц, обязаны предпринять обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей вне зависимости от гражданско-правовых оснований совершения операции с денежными средствами или иным имуществом.
Укажите действие клиента банка, при зачисление на его счет денежных средств

[not_available]

попробуйте посмотреть более внимательно.
если оснований не увидите- вас ждет отрубание банк-клиента

лихо вы шашкой машете. так и без клиентов можно остаться, особенно когда это незаконно

[not_available]

У компании А открыт счет в Банке.
Компания А является продавцом продукции получила в оплату договора денежные средства не от Компании Б (покупателя продукции), а от Компании С.
Банк определил Компанию Б -выгодоприобретателем.
Направил запрос Компании А о предоставлении информации о сделке и просит заполнить анкету на компанию Б.

Правомерно ли требование Банка о предоставлении информации о выгодоприобретателе от своего клиента - Компании А?

вообщем, просить сведения должен банк организации С, вы тут не при чем. а что за банк, если не секрет просит со всеех подряд сведения, нарушая законадательство, и не хочет уменьшить себе работу, прочитав нормативку?

[sema]

На всех семинарах ЦБ говорит, что к выгоде должен действовать клиент Банка, т.е. он должен являться плательщиком

на семинарах они говорят одно, а просят другое . Для вас эта новость?
Так что рассуждать мона скока угодна. А делать придется как хочет ЦБ.

лихо вы шашкой машете. так и без клиентов можно остаться

а это совершенно не ваше дело вам не кажется?

[not_available]

на семинарах они говорят одно, а просят другое . Для вас эта новость?
Так что рассуждать мона скока угодна. А делать придется как хочет ЦБ.


а это совершенно не ваше дело вам не кажется?

вы не прокоментировали выдержку из письма цб. и не сказали про действие клиента. (Перевожу, там указано желание ЦБ)

Незаконные действия - действительно. мне они по барабану т.к, надеюсь, я открываю счета не в банке, в котором такие трактовки писем ЦБ и законодательства.

[sema]

вы не прокоментировали выдержку из письма цб. и не сказали про действие клиента. (Перевожу, там указано желание ЦБ)

а смысл?

Незаконные действия - действительно. мне они по барабану т.к, надеюсь, я открываю счета не в банке, в котором такие трактовки писем ЦБ и законодательства.

пока счет не откроете не узнаете)))))))
И давно у нас банки вправе трактовать ?)))

[not_available]

а смысл?

пока счет не откроете не узнаете)))))))
И давно у нас банки вправе трактовать ?)))

т.е. вы согласны, что требование банка незаконно и клиент А не обязан выдавать коммерческую тайну?

На счет трактовки, трактовать - давать объяснение чему-либо, расценивать, истолковывать что-либо. В данном случае вы трактовали правомерность требования, ссылаясь на нормативную базу и выдержки из письма.