Добрый день. ООО УСН 6%. Счет в "Сбербанке" - деньги снимаются в подотчет по чеку. За декабрь сумма снятия превысили 1 мил. руб. - теперь банк наличные деньги по чеку не выдает, требует подтверждающих документов (при этом никаких письменных претензий \ отказа не подписали). Как с ними бороться?
Спасибо за помощь.
По каким кассовым символам? На что? Общий оборот?
53 другие цели
Сбербанк-люди настойчивые,придется документы Вам делать: кого в командировку и ему под отчет,чеки собирайте на хоз нужды,закупка товара, займ выдавайте и возвращайте т.д.Так просто не отстанут.Могут проверить кассовую дисциплину,не понравится что могут и в налоговую "накапать".Так что лучше не боритесь,а дружите с банком.
Незнание закона не освобождает от ответственности,зато знание - запросто.(С.Е.Лец)
А кто тут говорит, что документов нет?Сообщение от Верка
Вопрос в правомерности запроса.
Могут. Но если это не делают, значит на то есть причина.
И если не выносят решение о проверке, требование по определению неправомерное.
А вот тут, прежде, чем чушь писать, надо бы сначала думать головой.
Слова "накапать" в законодательстве нет.
Передать в налоговую банк может только сведения о нарушении. И никак иначе.
Это с какого же испугу?
Может в ножки вахтеру еще поклониться?
На шею ведь сядет.
kest195, поменяйте банк на нормальный.
Надо решать вопросы по закону, а не так.
Именно речь идет о неправомерности требований. Проверка кассовой дисциплины была месяца 4 назад - никаких нарушений и замечаний выявлено не было (кассовая дисциплина у меня в порядке). Единственное, документов, подтверждающих расходы конечно нет - с них шеф и я себе по машине купили. Как с подотчета эти деньги скинуть я уже знаю, а вот что с банком делать...
В "Русьбанке" узнавал - там тоже, при снятии более 600 тыс. руб. в месяц требуют документы.
Основание - "Закон о противодействию отмыванию доходов и финансирования терроризма" (как-то так) - ссылаются на него: по нему банки обязаны контролировать все выдачи более 300 тыс. руб, там какие-то суммы с валютой, но про обязанность клиента банка подтверждающие документы предоставлять (тем более как у нас просят договоры, по которым проплата была наличкой) - не предусмотрено.
Сменить банк - это понятно, но как Сберовцев нагнуть можно? - за такую ерунду у коммерческих банков лицензию отзывают, а им это не грозит. И к кому обратиться с заявлением - в суд или прокуратуру \ в ЦБ - куда подскажите пожалуйста.
А в бизнесе вы такими же категориями мыслите?
Да уж...
Начали с требований закона, а сами пытаетесь по понятиям.
Нагнуть - никак.
Ваше дело, или игнорировать требования относительно документов, или предоставлять.
Относительно ограничения на выдачу - есть суд и регулятор, теруправление ЦБ.
Не надо придумывать, чего нет. Просто так лицензию никто не отзывает ни у кого.
Я и комментировать не буду выше написанное другими здесь хамами.Богатый жизненный опыт мой говорит об одном.Дружить надо ,а не "нагибать".Дружить можно и нужно в рамках законодательства и нормальных деловых отношений.Это Ваше право кого и где нагибать.Банк имеет право проверять,а если будете нарываться,то будет проверять чаще.И правильно сделает.
Незнание закона не освобождает от ответственности,зато знание - запросто.(С.Е.Лец)
Жаль... в теме один флуд. "нагибать" - слово увидели, и началось.
Вопрос был вполне конкретным - кому можно "пожаловаться" не неправомерные действия "Сбербанка" (операции по счеты организации и связанные с наличным оборотом могут вводиться только по решению суди или налоговой инспекции (в ряде случаев) - а ни как не по решению банка, к тому же о том, на какие нужды расходуются средства организации - банк определять и регулировать не имеет права).
"Дружить надо" - мы им платим и за ведение счета, и со всех операций они получают свой процент - комиссию, какая еще "дружба" нужна с нашей стороны? Проверки - это не проблема, все бумаги у меня в порядке (в том числе и оборотно-сальдовые по 51, 74 и т.д. - хотя упрощенцы вести их не обязаны).
Если кто-то знает, подскажите: кому можно подать жалобу не действия сбербанка - не в ЦБ РФ же писать?
Большая просьба флуда про дружбу\ссоры с банком не разводить.
Огромное спасибо
Последний раз редактировалось kest195; 23.01.2011 в 08:53.
Ну большинство такими категориями не мыслит.
В Росфинмониторинг.Вопрос был вполне конкретным - кому можно "пожаловаться" не неправомерные действия "Сбербанка"
В общем, тут ответа не дождался, разобрался сам.
Тема закрыта.
Ответа о том как обналичивать и чтобы еще банк оказался в этом виноват вы точно здесь не найдете.
alexstrel
5+
жаловаться на работников банка,что они свою работу делают-это
успехов аФФФтору этой темы!
Незнание закона не освобождает от ответственности,зато знание - запросто.(С.Е.Лец)
Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
