Кассовая проверка за 2010 год

[DERS]

Добрый час,
В результате кассовой проверки за 2010 год (май, сентябрь, декабрь) написали замечания и попросили исправить
- в РКО на выдачу ЗП директору нет паспортных данных.
- превышен лимит остатка кассы
- нецелевое использование ДС: снимали с р\с по одним статьям, использовали по другим или вносили в банк не по статьем сдачи ДС в кассу
- превышения выдачи суммы в п\о приказу по п\о лицам
Может ли банк привлечь к административной или какой-то другой ответственности? Ведь в ст 15.1 КоАП нецелевое использование ДС не поименовано. К тому же срок привлечения к админ ответ-ти 2 м-ца с момента СОВЕРШЕНИЯ правонарушения, а не его обнаружения.

[Над.К]

DERS, банки вообще не могут кого-либо за что-либо привлекать к какой-либо ответственности.
Они пересылают данные в налоговую
А срок давности уже истек в любом случае. Хотя за нарушение лимита кассы Вас могли бы оштрафовать, если бы не прошел срок давности

[DERS]

DERS, банки вообще не могут кого-либо за что-либо привлекать к какой-либо ответственности.
Они пересылают данные в налоговую
А срок давности уже истек в любом случае. Хотя за нарушение лимита кассы Вас могли бы оштрафовать, если бы не прошел срок давности

Я правильно понимаю, что на замечания банка можно не реагировать в связи с истечением срока исковой давности? У меня был остаток по кассе, но через день была выплачена ЗП. Вот думаю, является ли это превышением лимита?
А за нецелевое использование ДС вообще есть какая-то ответственность?

Уж очень не хочется "копаться" в 2010 году

[Над.К]

Вот думаю, является ли это превышением лимита?

Если остаток превысил лимит, то естественно является.
За нецелевое использование санкций нет

[Ленка]

Погодите, на зарплату можно оставлять деньги сверх лимита, в течение 3 дней, если я не ошибаюсь.

[Над.К]

Ленка, это если они получили деньги на зарплату, то её можно выдавать три дня. Но я так понимаю, что тут просто хранили деньги в кассе до дня выдачи зарплаты, а это неправильно

[BorisG]

Погодите, на зарплату можно оставлять деньги сверх лимита, в течение 3 дней, если я не ошибаюсь.

Не совсем так.
В 14-П и в "Порядке ..." это звучит несколько иначе:

... не свыше 3 рабочих дней (для предприятий, расположенных в районах Крайнего Севера и приравненных к ним местностях, - до 5 дней), включая день получения денег в учреждении банка.

Обратите внимание на выделение.
Т.е. если оставлены деньги из выручки, а не полученные в банке, банк трактует, как нарушение.

[Аноним]

"Они пересылают данные в налоговую" - Что это за бред?!

[Над.К]

Аноним, это не бред. А куда по Вашему банки сообщают о нарушении кассовой дисциплины проверяемых ими юрлиц? Или Вы думаете, они проверяют из любви к искусству?

[Аноним]

Мы проверяем организации уже не первый год и никуда никакие данные не отправляем. Просто ведём учет для себя. Я впервые такое слышу, что бы банки отправляли результаты проверки в ИФНС. Хотя, может в каких-то банках и отпраляют данные в ИФНС, спорить не буду.

[Над.К]

Мы проверяем организации уже не первый год и никуда никакие данные не отправляем.

Нарушаете 14-П?

Материалы проверок оформляются справкой по форме 0408026 (Приложение 8). При необходимости копии справок направляются в соответствующие органы Государственной налоговой службы Российской Федерации для принятия к предприятиям мер финансовой и административной ответственности за несоблюдение порядка работы с денежной наличностью в соответствии с предоставленными им правами.

Вы зачем проверки-то проводите? Чтобы пальчиком погрозить клиентам? Нет, ну я только за, хороший банк клиента не сдаст, попросит устранить нарушение (если штраф за это грозит, срок давности не прошел), но формально банк обязан сообщать о нарушениях. Иначе смысла в проверках никакого нет

[Demin]

Аноним,

Я впервые такое слышу, что бы банки отправляли результаты проверки в ИФНС.

Надо же было так спалиться!

[Linsy]

Мы проверяем организации уже не первый год и никуда никакие данные не отправляем. Просто ведём учет для себя. Я впервые такое слышу, что бы банки отправляли результаты проверки в ИФНС. Хотя, может в каких-то банках и отпраляют данные в ИФНС, спорить не буду.

Вы занимаетесь проверками и не знаете 14-П? Почитайте, это совсем небольшой объем. Там написано - обо всех нарушениях сообщать в налоговую. Придет к вам ЦБ на проверку и напишет нарушения с предписанием их устранить. Вот и пошлете в налоговую все, что до сих пор не послали.
И правильно пишут вам - какой тогда смысл в ваших таких проверках? Не делайте совсем.

[Аноним]

а еще банки делают отчет по форме 0409212 про кассовые проверки где кстати отражают сколько стУков было сделано в налоговую

[Евдоким]

Я впервые такое слышу, что бы банки отправляли результаты проверки в ИФНС.

Некоторые банки и правда не стучат в налоговую, но только если дорожат клиентом и у них есть возможность сделать вид, что никакой проверки не было.

[DERS]

попросит устранить нарушение (если штраф за это грозит, срок давности не прошел), но формально банк обязан сообщать о нарушениях.

Вот и нас попросили устранить нарушения выдать деньги из кассы СТРОГО по целевому назначению в чеке. Я вот думаю, может бумагу какую написать а-ля уточнение назначения платежа. Что это может быть?
То есть если мы не устраним эти нарушения и срок давности прошел, то Банк никуда подавать не будет?

[Над.К]

DERS, ну даже если он что-то куда-то подаст. Ну пусть подает на здоровье. Нецелевое использование средств ненаказуемо. А вот лимит кассы если есть возможность лучше переделать

[alabama-32]

Над.К. а за какой период банк максимальный имеет право запросить документы на проверку? у меня сейчас просят за 3 м-ца 2010 выборочно, май 2010, октябрь 2010 и ноябрь 2010г.? это правомерно?

[Над.К]

Правомерно, но совершенно глупо. Поскольку зачем проверять тот период, за который уже никто не может наказать?

[Demin]

Поскольку зачем проверять тот период, за который уже никто не может наказать?

Вот именно поэтому. Это один из вариантов проявления заботы о клиенте.

[Svetlana83]

Простите, а можно задать вопрос на этой ветке? у меня банк запрашивает кассу, а у подотчетного лица, он же ген директор фирмы в подотчете 500.000.р, он снимал частями, а в банке указывал что снимает на хоз нужды.Кто сталкиваелся с этим, подскажите как банк может отреагировать?

[Над.К]

Да банку-то как-то все равно, он если только пальчиком погрозит, если подотчет выдавался с нарушением.
Это скорее налоговую может заинтересовать при проверке

[Svetlana83]

А какой выход может быть? мне знакомая подсказала что дать в займы, или каждый раз возвращать обратно подотчетную сумму в кассу как неиспользованную и снова выдавать обратно когда деньги снимает. а снимает он часто по 30-80 тысяч.а отчитывается как попало, и не на всю сумму.

[Над.К]

А куда деньги-то девает?

[Svetlana83]

честно говоря незнаю.

[Батяня]

Добрый час,
В результате кассовой проверки за 2010 год (май, сентябрь, декабрь) написали замечания и попросили исправить
- в РКО на выдачу ЗП директору нет паспортных данных.
- превышен лимит остатка кассы
- нецелевое использование ДС: снимали с р\с по одним статьям, использовали по другим или вносили в банк не по статьем сдачи ДС в кассу
- превышения выдачи суммы в п\о приказу по п\о лицам
Может ли банк привлечь к административной или какой-то другой ответственности? Ведь в ст 15.1 КоАП нецелевое использование ДС не поименовано. К тому же срок привлечения к админ ответ-ти 2 м-ца с момента СОВЕРШЕНИЯ правонарушения, а не его обнаружения.

Я вообще непонимаю банковских проверок по кассовым дисциплинам.Банк не является законодательнам органом, он может только рекомендовать.Если нет кассы а есть печатающее устройство, которое выдаёт товарные чеки, какя может быть кассовая отчётность.Банки последнее время трясут письмами о том что,и/п приравнены к юридическим лицам.И пугают проверками из налоговой и штрафами.Насколько я знаю законы не менялись с 62.Если у предпринимателя маленькие точки, нет кассовых аппаратов но есть счета в банках, о каких лимитах может идти речь?Может он оплачиват долги или кредиты , а может у него 10 детей, а их кормить нужно каждый день.Сегодня заработал, сегодня проел.

[Над.К]

Батяня, Вы не путайте ККМ и кассу. Это два разных понятия. Проверка кассовой дисциплины вменена банкам много лет.
Если Вы ИП, то на тему ИП и кассы в форуме полно тем. И все что надо отвечать банкам, давно написано. А тут тема по организациям. У них и касса есть, и лимиты, и банки обязаны их проверять

[Svetlana83]

Над.К? посоветуйте советом) что делать, ген дир снимает много налички и пишет что хоз расходы.Банк проверяет 2 квартал, кассовую дисциплину.Я делаю просто каждый раз приход допустим 30тысяч потом сразу расход в подотчетника, и так через день операции... а отчетов очень мало, не на все суммы далеко...

[Над.К]

Svetlana83, тема обсуждается на форуме беспрерывно много лет. Мне добавить нечего

[Svetlana83]

буду смотреть что есть...