Расчет ИП с поставщиком наличными

[alex-msk]

Суть проблемы: Поставщик - ООО (а может и ИП или даже вообще не зарегистрирован - уточним), ни в какую не хочет безналом, грозится увеличить сумму на 18%, что уже за гранью смысла, а деваться некуда - нужна его поставка. Они готовы принять налик. ИП получит доход от перепродажи безналом. Сейчас свободных нал.денег нет, надо снимать со счета (по чеку или переводить на карту и тд).
Теперь вопросы: Будет ли правильным заплатить сразу всю сумму (более 300тыс)? Если поставщик не выдаст чек, а только накладную (акт) и/или товарный чек и какой-нить документ об оплате (расписка, ПКО), можно ли будет списать в расходы (и при этом указать всю сумму, как без НДС)? Правду ли говорит банк, что за снятие наличных с карточного счета (счет физлица, не р/с ИП) сверх некого лимита в месяц они передают сведения в Росфинмониторинг? Ничего подпадающего под отмывание денег не делается, но привлекать лишнее внимание отечественных правоохранителей нет никакого желания...
Спасибо!

[Суровый Бух]

Будет ли правильным заплатить сразу всю сумму (более 300тыс)?

- если поставщик юрлицо или ИП, то неправильно. Лимит не более 100 т.р. наликом по одной сделке.

что за снятие наличных с карточного счета (счет физлица, не р/с ИП) сверх некого лимита в месяц они передают сведения в Росфинмониторинг?

- правда, только "лимит" вроде-бы в размере 600 т.р.

[saigak]

грозится увеличить сумму на 18%, что уже за гранью смысла,

ну почему за гранью....очень похоже на ставку НДС....

Ничего подпадающего под отмывание денег не делается

на отмывание, да, не похоже, очень похоже на уход от налогов. они эту выручку просто не проведут....

[alex-msk]

- если поставщик юрлицо или ИП, то неправильно. Лимит не более 100 т.р. наликом по одной сделке.

Это разве распространяется на ИП??? Кассы нет, значит нет и таких ограничений - разве нет?

- правда, только "лимит" вроде-бы в размере 600 т.р.

В месяц? Или все же в день и по одной сделке?

[alex-msk]

ну почему за гранью....очень похоже на ставку НДС....

Похоже, да. За гранью - это в смысле того, что расходы в таком случае превысят доходы

на отмывание, да, не похоже, очень похоже на уход от налогов. они эту выручку просто не проведут....

Честно скажу - меня менее всего заботит, как это выглядит с их стороны. Главное, чтобы в моем случае все было без нарушений

[saigak]

Это разве распространяется на ИП??

да

Кассы нет

как это нет? есть касса у ИП если есть наличная выручка....

по одной сделке?

угу

[prof-kom.ru]

1. Они грозятся увеличить сумму на 18% потому что сидят на УСНО, а выставлять счет будут от дружественной белой (условно) структуры, сидящей на ОСНО. Поэтому и 18% увеличения.
2. Вы не можете по одной сделке заплатить более 100 тыр налом. Но в Вашем случае можно разбить сделку (договор) на несколько.
3. 600 тыр - сумма. при которой по Закону банк или продавец чего-то обязан сообщить в Росфинмониторинг. Но, это не означает, что будете совершать сделки по легалайзу на сумму 599900 руб, и никто и никуда не сообщит. В Законе на сей счет есть четкое указание сообщать о всех подозрительных сделках в Росфинмониторинг, не взирая на сумму, и в обязательном порядке от 600 тыр.

4. Вы можете обратиться в нашу компанию, и мы за скромные 3-5% (в зависимости от объекта сделки) выкупим продукцию на условиях поставщика, и продадим ее Вам за безнал с грамотным документарным оформлением.