Ошибка в платежном поручении. Ошибка банка.

[Ложкина]

Добрый день, кто сталкивался с такой ситуацией.

ООО "Ю" перечислили деньги ООО "П"
ООО "Ю" в платежном поручении указало ИНН ООО "П", наименование верное, но расчетный счет - другого ООО "П" (названия одинаковые)

Банк зачислил деньги на расчетный счет другого ООО"П", назовем его ООО"П1".
Счет ООО "П1" - арестован налоговой. Из этих денег списаны пени, т.е. уже не вся сумма лежит на р/с.

Звонили в банк - они говорят что денежные средства зачисляются по следующим реквизитам - названию и р/с, а ИНН не сверяется.
Рекомендовали чтобы ООО"Ю" через свой банк отозвала платеж. Банк ООО "Ю" свяжется с банком ООО "П1". И они отзовут деньги с р/с в полном объеме.

Еще осложнения - ООО"П1" - не сдавала отчетность за 2012 г., поэтому и арестован счет. Директор ООО "П1" - умер. По выписке ЕГРЮЛ - изменения не внесены. В банке на сколько я понимаю об этом не знают.

Как вернуть деньги клиентам?

1. Сдавать отчетность, разблокировать счет. (тут вопросы - кто подписывает отчеты, как сдавать (почта, лично), штрафы, пени - все отчеты нулевые, только налог на имущество - 700 руб. за 9 месяцев в сумме)

2. Отзыв платежа - на сколько это реально?

[Book Keep]

ну так пускай банки и разбираются т.е банк Ю просто не понятно как у разных юр лиц оказался один и тот же рас.счет))

[Ложкина]

У разных юр лиц одно название, разные р/с. В банке говорят что сверяют только название и р/с - в итоге зачисли не той фирме платеж

[mvf]

просто не понятно как у разных юр лиц оказался один и тот же рас.счет))

Это откуда такой вывод?

[Cvetik_m]

Где-то пару лет назад отправляла платеж и ошиблась в ИНН (в одном знаке) - Сбер платеж завернул практически сразу.

[mvf]

и ошиблась в ИНН (в одном знаке)

У топикстартера вопрос в другом. Она НЕ ошиблась в цифрах. Т.е. алгоритм проверки ИНН здесь не в тему.

[Book Keep]

да уж. Но ошибок здесь 50/50 и вы как то странно указали счет не тот и банк не проверил ИНН но зато названия одинаковые и вы счет еще знали той ооо который заблокирован всё как то подозрительно

[mvf]

и банк не проверил ИНН

А он обязан это делать?

[Book Keep]

А он обязан это делать?

обязан или нет это уже зависит от банка

[Ленка]

Она НЕ ошиблась в цифрах

Как не ошиблась? Она же расчетный счет неверно указала. Сама. своей рукой.
Банки теперь никак вам помочь не смогут.
Нужно только с организацией-получателем договариваться, чтобы они вернули деньги, как ошибочно зачисленные.

[Ложкина]

получается что банк зачислил по неверным реквизитам. ИНН и наименование одной фирмы - р/с другой фирмы.
У ООО "П1" - арестован счет, чтобы разблокировать - уже писала что надо сделать ...

[mvf]

Как не ошиблась? Она же расчетный счет неверно указала. Сама. своей рукой.

ээээ... с начала... есть две фирмы с одинаковым погонялом "Лютик".

Она указала ИНН первого Лютика, а р/счет - второго. Банк второму цветку и зачислил. Несмотря на то, что ИНН указан первого.

[mvf]

получается что банк зачислил по неверным реквизитам

На основании чего такой вывод?

[Book Keep]

ну так счета нужно было выбирать правильно

[Ложкина]

У меня платежка - реквизиты ООО "П" - неверные,
реквизиты ООО "П1" - неверные

[mvf]

ну так счета нужно было выбирать правильно

Плательщику? Само собой.

[mvf]

У меня платежка - реквизиты ООО "П" - неверные,
реквизиты ООО "П1" - неверные

Я конечно не банкир, но где написано, что банк обязан сличать ИНН получателя с указанным в платежке?
То, что банк обязан проверить наличие ИНН в платежке, вопросов не вызывает.

[Ложкина]

Я это и пытаюсь выяснить - должен банк смотреть ИНН или нет?

[Ложкина]

Читайте всю историю болезни, вопрос в том - как сейчас быть. Цена вопроса не 5 тысяч

[Book Keep]

Я работал с 3 банками у всех деньги зависали на кор счете если был не правильно указан ИНН получателя, а должен или нет не знаю

[mvf]

Платеж уже можно считать безотзывным. Разбираться только с получателем.

[Ленка]

Ложкина, вина полностью на вас.
Пока ваш П1 не разблокирует свой счет, денег вы не увидите.

[mvf]

Я работал с 3 банками

Вот чиста подсознательно: некоторые банки сличают, некоторым это на фиг не надо. Вероятно всё зависит от уровня ПО.

[Book Keep]

Вот чиста подсознательно: некоторые банки сличают, некоторым это на фиг не надо. Вероятно всё зависит от уровня ПО.

согласен

[Ложкина]

На мне вина??? ООО "П" выставил ООО "Ю" - счет со всеми правильными реквизитами.
ООО "Ю" - в течении года уже платил по верным реквизитам. А тут вдруг взял и поменял номер р/с...

[Book Keep]

ничего уже не понимаю)))))))

[Ленка]

Ложкина, ну, непонятно с какой вы стороны.
На Ю вина, простите, если это не вы.

[Ложкина]

Я - ООО "П" ))))))))))

[Ленка]

Ложкина, ваше право - требовать от Ю оплаты по верным реквизитам.
А с П1 пусть они сами разбираются.

[mvf]

Я - ООО "П" ))))))))))

С этого начинать надо было, а не заканчивать.