Снятие наличных для ИП

[bruto]

Здравствуйте.
Подскажите пожалуйста.
Я ИП без сотрудников - упрощенка. Сам программист и для выполнения каких то вспомогательных работ привлекаю обычно фрилансеров.
С ними как правило рассчитываюсь наличными.
Работаю постоянно с одной большой компанией и по договорам обычно суммы не превышали 100-150 тыщ. в месяц (при чем это не каждый месяц).
Но тут наклёвывается договор на 450, а может даже на 900 с другой компанией. Естественно какая то часть этой суммы пойдет на оплату работы помощников.
Вопрос собственно такой: если я как и раньше выведу все на свой физ.счет в этом же банке и буду рассчитываться наличными (как мне удобнее и люди уже проверенные), могут ли возникнуть у банка и налоговой какие то вопросы по таким суммам? Или мне лучше сразу искать новых фрилансеров с ИП.
Все договоры, акты и пр. у меня конечно есть. Но очень уж не хочется всяких проверок и т.п. так как бухгалтерия для меня темный лес.

З.Ы. тему добавил не в тот раздел, а как удалить не знаю :-(

[zak1c]

платёжка в 900 попадёт под монтиторинг

> Все договоры, акты и пр. у меня конечно есть. Но очень уж не хочется всяких проверок

обратитесь в спец компанию =)

[bruto]

Что такое спец-компания?

А если это 450 тысяч?
Или два платежа по 450 тысяч с разницей в 2-3 неделе? Тоже мониторинг?
Я вообще ничего не нарушаю если снимаю такие суммы и расплачиваюсь наличными?

[zak1c]

1. не рекламируюсь =)
2. если одной платёжкой приходит сумма неменее 600 000 р -- банк сообщает в финмониторинг

[zak1c]

1. не рекламируюсь =)
2. если одной платёжкой приходит сумма неменее 600 000 р -- банк сообщает в финмониторинг

[Над.К]

Ну как это не нарушаете? По сути Вы нанимаете работников и платите им черную зарплату. Не удерживаете НДФЛ, не платите за них взносы
Налоговая-то не докопается, у неё данных не будет, но банк может поинтересоваться, зачем Вы снимаете такую сумму. Нынче банки страсть как любят совать нос в наличку ИП

[Над.К]

если одной платёжкой приходит сумма неменее 600 000 р -- банк сообщает в финмониторинг

Вот это совершенно не страшно. Пусть сообщают.

[zak1c]

но банк может поинтересоваться, зачем Вы снимаете такую сумму

так послать его в лес и всё тут

[bruto]

А если фрилансеры не резиденты РФ?
Не все конечно .. но все же..

[zak1c]

но банк может поинтересоваться, зачем Вы снимаете такую сумму

так послать его в лес и всё тут

[zak1c]

А если фрилансеры не резиденты РФ?

пусть станут ИП

[bruto]

Правильно ли я понимаю, что на все вопросы отвечать:
Работу делаю сам, а выводимые деньги это моя прибыль.
А как я и что делаю банк и налоговую не касается.
Может глупость, но как я уже писал - для меня это темный лес.
В налоговой ведь не могут заявить, что такой объем работ например одному человеку не сделать?
Я работаю всего два года как ИП и как то не хочется быть заподозренным в какой нибудь обналичке или т.п.

Черные зарплаты тоже конечно не хорошо - но пока мне тут сложно, что то поделать.

[zak1c]

bruto, когда будут вкусные суммы, тогда и поймут -- смог один сделать или нет

[bruto]

А какие суммы вкусные?

[Ни4ка]

Сообщение от bruto
А если фрилансеры не резиденты РФ?
пусть станут ИП

Зачем? За нерезидентов, выполняющих работу не на территории РФ, не надо платить ндфл и взносы. Заключить договор и безналом оплачивать.

[zak1c]

так нерзиденту надо будет всего лишь заплатить 6 % на усн и всё

[Над.К]

так послать его в лес и всё тут

Последствия посылания в форуме уже описывались

так нерзиденту надо будет всего лишь заплатить 6 % на усн и всё

А если нерезидент не ИП, то разборки с налоговой вообще не проблема автора темы. Они сами свои налоги платят по законам своих государств

[zak1c]

Над.К, значит попытаться взыскать с него денег =)

[Ни4ка]

так нерзиденту надо будет всего лишь заплатить 6 % на усн и всё

Это при условии, что у него в РФ вообще есть регистрация. Как правило, фрилансеры из своей страны не выезжают.

Автору посоветовала бы попросить заказчика оплатить несколькими платежами, не превышающими 600тыс. С иностранцами работать по безналу, налогов не будет. С резидентами по возможности с ИП или договоры ГПХ (хотя бы ФСС не платить). Наличку со счета снимать тоже лучше небольшими частями. У нас банк напрягается от 150тыс. за раз.

[Аноним]

Правильно ли я понимаю, что на все вопросы отвечать:
Работу делаю сам, а выводимые деньги это моя прибыль.

Вот это вы должны без запинки сказать даже во сне. Вы прогер, ваши доходы могут быть весьма высокими, хотя и не регулярными.

Про все остальное забудьте, иначе потом будете горько жалеть о том, что вы все это затеяли. Пусть братья славяне сами разбираются со своими доходами. Тем более, что платите вы помощникам наличными.

Насоветуют вам здесь сотрудники специализированных компаний...

[zak1c]

Это при условии, что у него в РФ вообще есть регистрация

с чего это?

[Над.К]

с чего это?

С того. Что физлицо не гражданин РФ для регистрации ИП должно иметь документ на временное или постоянное проживание в РФ. А сделать его без регистрации по месту жительства в РФ невозможно