Санкции за использование денежных средств не по назначению.

[новбух22]

Уважаемые бухгалтера, подскажите существуют ли штрафы за то что денежные средства снятые в банке по 40 символу (заработная плата и выплаты соц.характера) использованы не на заработную плату а на хоз. нужды? И как теперь выйти из этой ситуации. Может оформить возврат в кассу и выдачу в подотчет?

[Крысавица]

До вступления в силу в 2012 г. новых правил ведения кассовых операций нецелевое использование средств, снятых со счета в банке, являлось нарушением старого порядка ведения кассовых операций, за которое не было предусмотрено каких-либо санкций. С изменением этих правил каких-либо санккций за использование средств не по назначению не появилось. Спите спокойно!

[новбух22]

Большое спасибо. Вот только банк всякими путями хочет это проверить. Имеют ли они право запросить всю кассу за год??

[Крысавица]

С 2012 г. кассовую дисциплину имеет право проверять только ФНС. Спросите у банка, на основании каких нормативно-правовых актов они у вас что-то хотят проверить?

[новбух22]

Банк устно говорит что счет заблокирован по причине неполной оплаты НДФЛ. Платежи по банк-клиенту проводит. Деньги по чеку не выдает.

[Крысавица]

Никогда не слышала, чтобы банки имели право контролировать уплату НДФЛ. Этот налог, кстати уплачивается не всегда - например, с аванса, пособий по беременности и родам и почти всем другим пособиям за счет ФСС... И в случае предоставления вычетов (например, имущественных)... Поэтому здесь не может быть прямой зависмости между снятием денег на выплату з/пл и уплатой НДФЛ.
У меня клиенты так наснимали со счета за несколько месяцев около полумиллиона при начислениях з/пл в общей сложности около 7 000 руб. в месяц. И их банк никаких претензий им не предъявлял.
Попробуйте через систему "Клиент-банк" запросить юридические основания их требований. Может, они просто беспокоятся, что вы платите им маленькую комиссию за обналичку?..

[degna]

Никогда не слышала, чтобы банки имели право контролировать уплату НДФЛ.

всегда банки выдавали денежные средства на выплату зарплаты, только при представлении п/п на уплату ндфл,
операционистка это контролировала

[бух2007]

всегда банки выдавали денежные средства на выплату зарплаты, только при представлении п/п на уплату ндфл,
операционистка это контролировала

Да ладно... Это было в 90-ые годы.
Сейчас у банков нет на этот права. Некоторые организации годами снимают деньги по чеку и не платят НДФЛ вообще. Плавали-знаем.

[degna]

годами снимают деньги по чеку

но не на зарплату

[бух2007]

но не на зарплату

Именно что на зарплату по 40 символу

[Крысавица]

10 лет назад, когда я работала в бюджете, казаначейство без платежек на отчисления с ФОТ не принимало заявку на наличку и чек, и то потом их перестали требовать.
Требуйте от банка не устных, а официальных объяснений. Не хотят - меняйте банк.

[gnews]

всегда банки выдавали денежные средства на выплату зарплаты, только при представлении п/п на уплату ндфл,
операционистка это контролировала

Не сталкивалась с таким давно.

К тому же откуда банк вообще может знать, сколько НДФЛ нужно заплатить. Сидит и тупо считает 13% ?

Требуйте от банка не устных, а официальных объяснений

+1

[бух2007]

К тому же откуда банк вообще может знать, сколько НДФЛ нужно заплатить. Сидит и тупо считает 13% ?

Кроме того, у организации может быть много расчетных счетов и платить НДФЛ она может с какого угодно

[gnews]

Кроме того, у организации может быть много расчетных счетов и платить НДФЛ она может с какого угодно

Точно.

[mizeri]

Банк устно говорит что счет заблокирован по причине неполной оплаты НДФЛ. Платежи по банк-клиенту проводит. Деньги по чеку не выдает.

Нда. Счет не может быть заблокирован самим банком. Его может заблокировать банк по требованию налоговой, если вы удержали НДФЛ и показали его справках 2-НДФЛ, а в налоговую не перечислили. Но, учитывая, что платежи по КБ проводят, о какой вообще блокировке речь? Вычислить НДФЛ банк не может (да и не должен), значит и проконтролировать полная уплата или нет произведена тоже. Вариант - прийти к руководству (с операционистами толку общаться) и сказать, что с таким отношением вы просто закроете у них счет и перейдете в другой банк, проблем то. Думаю деньги выдадут.

[gnews]

Счет не может быть заблокирован самим банком

Банк-клиент легко. У знакомых банк просто перестал проводить платежи и выдавать наличные, пока в банк не привезли оригинал договора займа. И это не смотря на то, что копию договора , заверенную ЭЦП, отправили в банк вместе с платежкой на перевод денег.

[Крысавица]

У моего клиента-ИП был счет в "Москомпрватбанке", пока в декабре прошлого года не стали заставлять открывать зарплатные карты, угрожая в противном случае установить комиссию за обслуживание - 20 000 руб./мес. ИП счет в "Москомпрватбанке" закрыл и открыл в другом банке. А на прошлой неделе я слышала по ТВ, что у "Москомпрватбанка" начались проблемы, ввели внешнее управление... Видать, не один мой клиент такой неуступчивый оказался! А "Москомпрватбанк" жадность сгубила.

[gnews]

комиссию за обслуживание - 20 000 руб./мес.

[Крысавица]

Угу, 20 000 руб./мес.
2 000 мой клиент, возможно, ещё стерпел бы.

[Аноним]

его не жадность сгубила, а псевдопатриотизм некоторых

[mizeri]

Банк-клиент легко. У знакомых банк просто перестал проводить платежи и выдавать наличные, пока в банк не привезли оригинал договора займа. И это не смотря на то, что копию договора , заверенную ЭЦП, отправили в банк вместе с платежкой на перевод денег.

Грозный банк))) я не совсем в курсе, но допустим блокировку данного конкретного платежа в банке я понять могу, хотя организация, например теоретически может открыть счет в другом городе и как туда вести оригинал договора? Но ладно, допустим этот платеж блокировали, а другие? Что и зарплату не получить и налоги не заплатить?

[gnews]

зарплату не получить

Так и не получить, пока оригинал договора не привезли.

налоги не заплатить

Ну уж это вряд ли. Даже при блокировке счёта ИФНС банк обязан перечислять налоги.

[Крысавица]

Даже при блокировке счёта ИФНС банк обязан перечислять налоги.

Теперь у налогов/взносов очередность - 5, только у требований ИФНС и фондов - 2. Т.ч. не обязаны, к сожалению

[gnews]

Теперь у налогов/взносов очередность - 5, только у требований ИФНС и фондов - 2. Т.ч. не обязаны, к сожалению

Да, точно . Но та ситуация случилась пару лет назад.

[mizeri]

У заработной платы все-таки очередность вторая.

[gnews]

У заработной платы все-таки очередность вторая.

А комиссия банка -шестая (была) . Нет комиссии -нет денег на з/пл.

[degna]

У заработной платы все-таки очередность вторая.

у нас 3

[mizeri]

degna, я ошиблась, третья конечно)))