займы

[КэттиМай]

Коллеги,просветите:
есть договор займа между двумя ООО.
Сумма 200 млн руб, 12% годовых, срок на год, проценты и само тело займа возвращается вместе в конце срока периода.
Займы перечисляют несколькими платежами, разные периоды.
Подскажите как рассчитывать проценты? От каждого платежа?

например, 18.09.13 пришло 1 016 000 р.
1 016 000*12%/365*12(дн в сентябре)=4 008,33 -с этого платежа.
и так с каждого платежа?
или я неверно мыслю?

[bronzza]

12% от 200 млн.
от них же считают сколько вы должны начислить и вернуть %.

как у вас в дог. прописано возврат % ежемесячно или в конце года.

то есть % начисляете в 1с в любом случае помесячно, а оплачиваете их уже как у вас в дог. написано.

/может и не так конечно, я тупка/

[КэттиМай]

12% от 200 млн.

спасибо.
изначально так и хотела,а потом почему-то засомневалась из-зи размазанных платежей..

[Sveta Malikova]

проценты нужно считать за реально полученные/отданные деньги и за реальное количество дней.
Например: 200 млн. займ под 12%
если перечисляли 50 млн. 15.сент 2013г. 40 млн. 2 окт. 2013г. и 110 млн. 20 октября, то нужно
за сентябрь 50 млн*12%/365*16 дн.
за октябрь : 50 млн.*12%/365*31+40 млн.*12%/365*29дн.+110 млн.*12%/365*11дн.
а вот уже за ноябрь :200 млн. *12%/365*30 дн.

[КэттиМай]

реально полученные

так,опять меня запутали((
Света,дайте,плиз,ссылку,где вы это вычитали?
Я где видела,везде прописано словами,а не конкретными цифрами

[Просто человек]

КэттиМай, проценты начисляются за время которое организация пользовалась заемными средствами исходя из остатка задолженности.

[КэттиМай]

остатка задолженности.

например, 18.09.13 пришло 1 016 000 р.
1 016 000*12%/365*12(дн в сентябре)=4 008,33 -с этого платежа.
и так с каждого платежа?и на 30.09.13 будет общая сумма с каждого платежа

[Sveta Malikova]

Да, КэттиМай, так и получается как вы написали выше... если даты прихода денег разные.
вариант 2: можно суммировать, если вам удобнее, например если после 18.09.13 следующий транш 20.09.13 на сумму 1млн., то можно за 2 дня (18,19 сент.) брать % с 1016000р. а за период с 20.09.по 30.09.(10 дн.) уже 12% с суммы 2016000р. (итоговая сумма в обоих вариантах будет одинаковая на 30.09)
а изначально считать 12% сразу с 200 млн., за все дни с момента первого транша неправильно. Только если это прямо не прописано в договоре.

[КэттиМай]

если даты прихода денег разные.

спасибо огромное.