Проверка финмониторингом, последствия?

[Акроним]

Добрый день уважаемый клерки,

Финмониторинг наехал слегка: запросили договора, в том числе секретные, с госпредприятиями (бывшие почтовые ящики), которым мы обещали не разглашать что и почём они у нас закупают, вроде этот вопрос разрешили, но после этого Промсвязьбанк (по всей видимости, вняв негласным рекомендациям финмониторинга) отрубил нам банк клиент и сказал, что мы выглядим как транзитная фирма и чтобы мы завели себе счёт в другом банке.

Вопрос, собственно, в том, что будет дальше. Ведь смена банка небольшая проблема, но не будет ли дальнейших движений? Фирма занимается технологическим оборудованием, оборот, к сожалению, скачет от 3 мруб в месяц до 30. Адрес массовой регистрации, официально работают пять человек. Зарегистрированы на массе площадок, но, как я понимаю, это как раз инстанциям неинтересно. Каких ещё пакостей можно ждать?

[Аноним]

Добрый день уважаемый клерки,

Финмониторинг наехал слегка: запросили договора, в том числе секретные, с госпредприятиями (бывшие почтовые ящики), которым мы обещали не разглашать что и почём они у нас закупают, вроде этот вопрос разрешили, но после этого Промсвязьбанк (по всей видимости, вняв негласным рекомендациям финмониторинга) отрубил нам банк клиент и сказал, что мы выглядим как транзитная фирма и чтобы мы завели себе счёт в другом банке.

Вопрос, собственно, в том, что будет дальше. Ведь смена банка небольшая проблема, но не будет ли дальнейших движений? Фирма занимается технологическим оборудованием, оборот, к сожалению, скачет от 3 мруб в месяц до 30. Адрес массовой регистрации, официально работают пять человек. Зарегистрированы на массе площадок, но, как я понимаю, это как раз инстанциям неинтересно. Каких ещё пакостей можно ждать?

Ничего себе, адрес массовой регистрации а секретные предприятия спокойно заключают договора с конторами, которые в случае чего потом не удастся найти

Заведите счет в Сбербанке или ВТБ (не ВТБ24, а внешторгбанк, они как раз берут с оборотами от 10 миллионов)

[Марина, Контадор]

"что мы выглядим как транзитная фирма и чтобы мы завели себе счёт в другом банке. "

Сейчас под финмониторинг похоже все банки займутся настоящим вымогательством. Буквально вчера Лантабанк говорит организации - что-то у вас обороты большие - делитесь (почти дословно)!!!!!!!!!!!!!!!!

[Акроним]

Ничего себе, адрес массовой регистрации а секретные предприятия спокойно заключают договора с конторами, которые в случае чего потом не удастся найти

Заведите счет в Сбербанке или ВТБ (не ВТБ24, а внешторгбанк, они как раз берут с оборотами от 10 миллионов)

Ну так у фирмы история, на рынке уже нормальное количество лет, да и кроме нас мало кто берется за такое оборудование. Банк мы найдем, это не проблема, больше беспокоит, а не вылезет ли это еще в какие-то последствия.

[Аноним]

С финмониторингом до 2015г. не было проблем. С мая 2015 просто замучили разными запросами, бумагами, разъяснениями и т.д. Фирме в этом году 7 лет, все сдается и подается, от ФНС приходят сверки, но видно, что это рабочий процесс. Закрыл 2 счета в Ланта-банке и Райффайзенбанке. Самое плохое, что нет обратной связи со службой финмониторинга, учитывая, что запросы приходят абсолютно некорректные (нет ни точного списка, ни сроков -дайте все что есть). У меня за прошедший год сложилось впечатление, что банки наперегонки бросились избавляться от клиентов. За новогодние праздники не поленился прочитал письма ЦБ РФ что считать подозрительной сделкой - там очень длинный список (в том числе абсолютно обыденных операций), но самый классный был последний пункт: "И иные операции, которые сотрудник финмониторинга посчитает подозрительными..." Одним словом подозрительно все... Как объяснить сотруднику банка почему фирма заплатила именно столько НДС и налога на прибыль...? Если вас это интересует берите первичку, НК и флаг вам в руки... К сожалению, думаю такой подход приведет к одному - уходу бизнеса в тень (в той или иной степени) - там ни ФНС, ни финмониторинга нет. Нет оборотов - нет проблем...

Хотелось бы знать мнение окружающих к чему приведут такие меры.

[knp]

Как объяснить сотруднику банка почему фирма заплатила именно столько НДС и налога на прибыль...?

Декларацией. Простой декларацией.

К сожалению, думаю такой подход приведет к одному - уходу бизнеса в тень (в той или иной степени) - там ни ФНС, ни финмониторинга нет.

И расчетных счетов нет. Кешом будете расплачиваться?????

Сейчас вместо бюджета одна большая дыра. А чиновники воруют через подставные фирмы. Вот надзоры и лютуют отрабатывая требование ВВП уменьшить объем краж и распила.

У меня за прошедший год сложилось впечатление, что банки наперегонки бросились избавляться от клиентов.

Да, от явных прачечных и от компаний у которых есть левые контрагенты. Банки тоже жить хотят. Им эта шелупонь только реноме портит.

[Просто человек]

Аноним, сотрудники финмониторинга не считают сколько вы заплатили налогов - это не их функция.

[Над.К]

Господа, речь не про Росфинмониторинг, а про финмониторинг банков. Про дикие банковские требования много написано на форуме и на сайте. Так что вот это

Да, от явных прачечных и от компаний у которых есть левые контрагенты.

совершеннейшая неправда. Полно нормальных организаций и ИП попадают под этот каток.

сотрудники финмониторинга не считают сколько вы заплатили налогов - это не их функция.

Банковские уже считают

[Просто человек]

Над.К, я думаю что они сверяют уплаченные налоги с данными деклараций.

[Просто человек]

Особенно ИП приходится тяжело когда они деньги себе на карту выводят.

[Над.К]

Над.К, я думаю что они сверяют уплаченные налоги с данными деклараций.

Нет, они с общей выручкой сверяют. Определенный процент налогов от неё хотят

[Na28ta]

Над.К, Вы, как всегда, правы. Нам в конце сентября тоже позвонили из банка (служба фин.мониторинга), сказали, что у нас на данный момент выручка большая, а налоговая нагрузка меньше 1%, просили обратить на это внимание. Мы обратили, отправили в банк письмо с пояснением, что выручка у нас получена только в текущем квартале, до этого фирма не работала (что и видно по отчетности), а налоги в текущем квартале платятся по итогам предыдущего, что в этом квартале у нас планируется большая прибыль, соответственно и налоговая нагрузка будет значительно больше, попросили не применять никаких санкция до уплаты налогов за 3 квартал. Но! спустя ровно 3 недели после звонка, без всяких ответов на наше письмо, без звонков и предупреждений нам заблокировали банк-клиент. В самом банке причины блокировки не видят, говорят, скорее всего, служба фин.мониторинга. В фин.мониторинге работает горячая линия, которая также не видит причины блокировки, но, говорит, что заблокировала их служба, а, значит, не зависимо от причины, нужно предоставить в банк (конечно же лично) ряд документов, среди которых справка об отсутствии задолженности, но, полученная в электронном виде, их не устроит, им нужна из налоговой, полученная на бумажном носителе!!! т.е. та, которая готовится 10 дней! А после предоставления этой справки, служба фин.мониторинга рассматривает наши доки в теч. 5 дней! Т.е. 15 дней фирма не может полноценно работать Платёжек куча! И поступают счета в течении дня, в банк задолбаешься (извините) мотаться.

[Univers]

от явных прачечных и от компаний у которых есть левые контрагенты

Да банки же и владели такими, а как осложнился НДС, приходится искать другие доходы. Например взять с ИП при закрытии заблокированного счета 10% от остатка на счете. Красивые советы про суды не годятся, когда все устно, никакой подписи ни на каком документе, а менеджер банка доверительно говорит после предоставления всех документов, что счет не разблокируют и если не хотите закрывать, то можете с него платить налоги и больше ничего. И отказа в открытии счета от банка не поступает в письменном виде, так что в суд или еще куда идти не с чем.