Запрос банка про снятие наличных ИП 6%

[Ташик777]

Банк прислал запрос, что наше бесконечное снятие наличных ( ну раза 4 в месяц) вызывают у них подозрения. Просят предоставить доки куда мы их деваем, наличные то эти. Ип. 6%. Расходную часть ессно не ведем (официально). Деятельность/поступление выручки глубоко сезонная - укладка дорожной плитки. Есть небольшой штат сотрудников, но снятых денег все же побольше. Налоги платятся вовремя, по р/с.
они просят копии кассовых документов, подтверждающих расчеты наличными и финансовую отчетность за последн отч период.
Что посоветуете? Как отвечать?

[titova-tlt]

мда... банк может проверять кассовые операции?-сомнительно... Финансовая отчетность в виде годовой декларации по УСН - что им даст?
Но в свете новостей что банки проверяют всех и вся и запрашивают все подряд-отказ может спровоцировать блокировку счета...
Была последняя новость, что с них сняли запрос некоторых документов (договоров и прочих по перечню) чтоб не дублировать функции ФНС. Поищите в просторах инета.

[Ташик777]

люди пишут это везде щас так. и на ЕНВД просят. и дать мы обязаны. а есть такие банки, что если не даешь - счет блокируют. А если нет того что просят? физически просто нет? Договора с поставщиками должны дать - а если у нас нет их - и по банку суммы оплат не проходят? Ип на рынке все покупает типа.
декларацию по усно?/это финансов отчетность? платежные ведомости на выдачу зпл?

[Над.К]

Что есть, то и давайте.

[Mihalich]

Что есть, то и давайте.

Категорически согласен.
Накидайте побольше "макулатуры", письмо какое-нибудь сочините, ну и коробочку конфет операционисту. Всё-равно никто это толком смотреть не будет.

[Ташик777]

много макулатуры не будет же..............
декла по усно, да ведомости. и все наверное..........

уж без этого - обойдутся)))

коробочку конфет операционисту.

понимаю конечно, что они по инструкции-письмам работают, впрочем как и налорги.

Почему ИП не может бесконтрольно пользоваться своими деньгами, поступление которых мы подтвердим-обоснуем уж всяко?

[Елена_N]

Ну если это ИП 6%, то он же может снимать деньги как личный доход. Бухучета нет, дивидендов ждать не надо...

[Nestle]

Почему ИП не может бесконтрольно пользоваться своими деньгами, поступление которых мы подтвердим-обоснуем уж всяко?

ИП имеет. Все, что поступило на счет ИП - его доход, на распоряжение которым в ГК ограничений нет. Поэтому и обязанность держать отчет о распоряжении своим доходом отсутствует.
Не исключено, что операционистка или иной "компетентный" сотрудник банка просто путает ИП и ЮЛ. Поэтому я бы ничего им не предоставляла.

[Над.К]

Nestle, Вы явно не в курсе тенденций последних лет. Почитайте хотя бы это. Чтобы понимать, что это не проблема на уровне операционистки или отдельного сотрудника банка.

[Nestle]

Спасибо, что просветили. Зачем тогда открывать новую тему, если уже "так много сказано". Смысл еще раз "перетирать" беспредел?..
В своих аргументах я лишь опиралась на законодательные основы.
Тогда что в данной теме нужно было перечислять список всевозможной макулатуры, которые "лучше предоставить" в банк, но гарантий, что не блокирнут, нет? ..
простите, что вмешалась. ухожу.

[Над.К]

Nestle, Ваши аргументы автору темы никак не помогут. Банк ведь тоже не с бухты-барахты требования выставляет, над ним стоит ЦБ, который спускает всякие указания. Обязательные для банков. Другое дело, что выполняют их с разным усердием и работники с разными умственными данными

Тогда что в данной теме нужно было перечислять список всевозможной макулатуры

А зачем перечислять? Никто не знает, какие именно документы есть у автора темы.