Банк запросил отчет о потраченных деньгах ИП

[Karryka]

Добрый день!

ИП на упрощенке обороты большие. В период с 01.04.-23.06.17 были снятия наличных. Банк требует обосновать куда делись деньги, вплоть до подтверждения документами чеками и прочим. Ссылаются на ФЗ № 115. Кто сталкивался? Как ответить на запрос? Имеют ли право просить чеки и прочие документы ка подтверждение расходования личных средств?

[Елена_N]

Обсуждалось много раз. С какой формулировкой снимались деньги?

[Karryka]

ИП говорит, что снимала по Alfa-cash без указания формулировки. Банк установил лимит снятий на месяц, при желание снять больше лимита нужно подтвердить документами на что именно съем. Ну и соответственно требуют обосновать уже снятые суммы.

[Над.К]

У вас вариантов, собственно, нет. Либо вы представляете документы, либо банк заблокирует счет

[АвдотьКА]

Добрый день!

ИП на упрощенке обороты большие. В период с 01.04.-23.06.17 были снятия наличных. Банк требует обосновать куда делись деньги, вплоть до подтверждения документами чеками и прочим. Ссылаются на ФЗ № 115. Кто сталкивался? Как ответить на запрос? Имеют ли право просить чеки и прочие документы ка подтверждение расходования личных средств?

Личные средства = личные средства банку не подотчетные. Статья 137 УК РФ. Нарушение неприкосновенности частной жизни. Лесом,только лесом

[Над.К]

АвдотьКА, лесом пойдет ИП, когда ему счет заблокируют. При больших оборотах он как раз необходим. Поэтому изъясняться с банком все равно придется

[АвдотьКА]

АвдотьКА, лесом пойдет ИП, когда ему счет заблокируют. При больших оборотах он как раз необходим. Поэтому изъясняться с банком все равно придется

Отчитываться о личных средствах?????? Красота))))) "Покупка трусов в магазине для взрослых размера трихуэль" Частенько приходилось отчитываться то?

[Al_Kor]

Добрый день!

ИП на упрощенке обороты большие. В период с 01.04.-23.06.17 были снятия наличных. Банк требует обосновать куда делись деньги, вплоть до подтверждения документами чеками и прочим. Ссылаются на ФЗ № 115. Кто сталкивался? Как ответить на запрос? Имеют ли право просить чеки и прочие документы ка подтверждение расходования личных средств?

Я так понимаю мой ответ запоздал и счет вам все таки заблокировали...но все равно напишу для других.
Грубейшая ошибка это снятие денег по корпоративной карте, не забывайте что ИП это физлицо и в отличие от Юрлица имеет право распоряжаться всеми деньгами имеющимися на своем счету по своему усмотрению...то есть снимать их со счета без ограничений, единственно банки могут брать комиссию за снятия крупных сумм согласно тарифам банка. Деньги можно и нужно переводить на счет к которому прикреплена дебетовая карта оформленная непосредственно на Вас! формулировка назначения платежа должна быть такая: "доход от ведения предпринимательской деятельности за вычетом всех налогов" то есть с такой формулировкой и в таком именно порядке снятия денег вам ни один банк не задаст вопросов если конечно вы не будете снимать очень крупные суммы, а именно как правило порог установлен в три миллиона рублей...когда вы его преодолеете то банк может все таки запросить документы происхождения денег но не их трат. В вашем случае вы снимали деньги как бы под отчет и по этому банк естественно запросил у вас подтверждающие документы по расходу, я к сожалению не знаю чем занималось ваше ИП и по этому более конкретно не могу рассказать "как лечить вашу болезнь". Если сообщите характер деятельности осуществляемой ИП смогу ответить более конкретно и посоветовать безопасные способы получения денег со своего расчетного счета.

[Karryka]

Al_Kor, нам сразу заблокировали снятия. Но рассчитываться безналом было можно.
В итоге, письмо составили, без расшифровки расходов естественно со ссылками на статьи и они еще запросили договора и накладные с наиболее крупными контрагентами и все. Но в итоге лимит на месяц по снятию 1 млн.руб., а за один раз 300 тыс. Карту на физика пока еще не оформляли, но планируем все-таки оформить.

[Лёнка]

Karryka, имя банка озвучьте, плиз...
я статистику собираю-для дела надо)))

[Karryka]

Karryka, имя банка озвучьте, плиз...
я статистику собираю-для дела надо)))

Альфа..

[Лёнка]

Альфа..

гы.. он первый в моем списке, где не надо открывать счета
ни расчетные, ни ФЛ)))

[Аноним]

[QUOTE=Karryka;54872503]Альфа..[/QUOTE

с Промсвязьбанком та же история. Отпкрыли ИП и первый раз перевели 500 тысяч. Ип снял 300 и его заблокировали. Остальные смог снять в кассе... но р/счета нет

Ощущение что банками впариваемые корпоративные карты-зло,т.к. р/счета с ними именно и блокируют повсеместно...

[Аноним]

Лёнка!, Огласите все список пжалста.

[Al_Kor]

гы.. он первый в моем списке, где не надо открывать счета
ни расчетные, ни ФЛ)))

Ну это вы зря...Альфа один из самых вменяемых из крупняков, просто надо все грамотно делать, вот ПСБ и все остальные это лажа, ПСБ максимум неделя а то и две, Авангард две недели достаточно хорошо работает связка Альфа - Сбер, то есть р/с в Альфе а карты в Сбере, если не очень крупные суммы примерно до 3лям...а больше и не получиться по нынешним лимитам то протяните квартал свободно а то и два

[Al_Kor]

[QUOTE=Аноним;54872577]

Альфа..[/QUOTE

с Промсвязьбанком та же история. Отпкрыли ИП и первый раз перевели 500 тысяч. Ип снял 300 и его заблокировали. Остальные смог снять в кассе... но р/счета нет

Ощущение что банками впариваемые корпоративные карты-зло,т.к. р/счета с ними именно и блокируют повсеместно...

Еще раз пишу...на корпоративные карты ИП перечислять нецелесообразно, карта должна быть только физ лица, кэш карты даже не берите в банке

[Лёнка]

Огласите все список пжалста.

Альфа, Связь-банк, Открытие, ВТБ,СМП,Сбер,Ситибанк,Бинбанк, Авангард (это из своего опыта и опыта клиентов)

[Лёнка]

достаточно хорошо работает связка Альфа - Сбер, то есть р/с в Альфе а карты в Сбере, если не очень крупные суммы примерно до 3лям...а больше и не получиться по нынешним лимитам то протяните квартал свободно а то и два

гы... заблокировали карту ФЛ в сбере при перечислении 300 тыс за месяц...

[Марьяна-бух]

заблокировали карту ФЛ в сбере при перечислении 300 тыс за месяц.

Это один платёж был или общая сумма?

[Al_Kor]

гы... заблокировали карту ФЛ в сбере при перечислении 300 тыс за месяц...

Не совсем корректно указанно какую карту заблокировали и какой перечисление какое назначение платежа, так как некоторые деятели берут на неперсонифицированную карту сбера кидают 300-500 к средств с назначением "перевод собственных средств" конечно ее блокирнут там по моему лимит толи 90 к в месяц через банкомат толи что то рядом и вообще она дл таких сумм не предназначена.

[Лёнка]

общая сумма?

[Евгений_Пантелеев]

Al_Kor, Добрый день!
А можете мне подсказать те самые "безопасные способы получения денег со своего расчетного счета"?!
И еще: какие документы лучше предоставлять по требованию банка, в качестве подтверждения уже снятых денег?
Буду вам очень и очень признателен!)

[Lartchik]

А можете мне подсказать те самые "безопасные способы получения денег со своего расчетного счета"?!

И мне интересно

[Evgeniyh]

Добрый день!

ИП на упрощенке обороты большие. В период с 01.04.-23.06.17 были снятия наличных. Банк требует обосновать куда делись деньги, вплоть до подтверждения документами чеками и прочим. Ссылаются на ФЗ № 115. Кто сталкивался? Как ответить на запрос? Имеют ли право просить чеки и прочие документы ка подтверждение расходования личных средств?

Они имеют на это право однозначно. Другое дело, как вы будете собирать сейчас все эти документы, это практически нереально!

[Аноним]

Допустим отдал долг ФЛ, как ФЛ по расписке.

[Аноним]

Добрый день!

ИП на упрощенке обороты большие. В период с 01.04.-23.06.17 были снятия наличных. Банк требует обосновать куда делись деньги, вплоть до подтверждения документами чеками и прочим. Ссылаются на ФЗ № 115. Кто сталкивался? Как ответить на запрос? Имеют ли право просить чеки и прочие документы ка подтверждение расходования личных средств?

в СБЕРБАНК мы написали и их ответ устроил:

Чеки по затратам наличных денежных средств мной не хранятся, в связи с применением системы налогообложения в виде ЕНВД.
Налогоплательщик на ЕНВД должен вести учет физических показателей, в том числе и их изменений, в течение налогового периода. Следовательно, предприниматели - плательщики ЕНВД подпадают под действие подп. 1 п. 2 ст. 6 Закона N 402-ФЗ и могут не вести бухгалтерский учет. При этом для предпринимателей - плательщиков ЕНВД, налоговым законодательством не предусмотрена обязанность ведения учета доходов в целях, не связанных с налогообложением. Об этом было сказано в Письме Минфина России от 02.03.2015 N 03-11-11/10791.
Статьей 23 Налогового кодекса РФ определены основные обязанности налогоплательщиков вне зависимости от обстоятельства ведения или неведения ими бухгалтерского учета.
При этом налогоплательщики также обязаны в течение четырех лет обеспечивать сохранность, в частности, документов, необходимых для исчисления и уплаты налогов, в том числе документов, подтверждающих получение доходов, если иное не предусмотрено НК РФ (пп. 8 п. 1 ст. 23 НК РФ).
Кроме того, имеется судебно-арбитражная практика, согласно которой привлечение индивидуального предпринимателя к ответственности в данной ситуации является неправомерным, поскольку индивидуальный предприниматель является плательщиком ЕНВД, данный налоговый режим не предусматривает ведение учета доходов и расходов, соответственно, отсутствует необходимость хранения первичных документов, подтверждающих совершение хозяйственной операции (см. Постановление ФАС Поволжского округа от 18.06.2013 по делу N А12-20760/2012).
Таким образом, налогоплательщики обязаны хранить документы, подтверждающие получение доходов, - применительно к плательщикам ЕНВД, не ведущим бухгалтерский учет, документы по расходам они не обязаны хранить, если только эти расходы не участвуют в расчете налога.