Как финмониторинг и налоговая проверяет физлиц?

[kardinal178]

Возник этот вопрос. Смысл такой:

У меня есть бизнес, но оформлен он не на меня. Сам я нигде официально не работаю.
Соответственно, происхождение денег подтвердить не могу. Ничего криминального в этих деньгах нет. Но не могу подтвердить в силу указанных причин.
Есть 4,5 млн.р. и хочу закинуть 3 млн в облигации где-то на год-полтора и 1,4 млн на депозит.
Вот и вопрос: как мне разместить эти деньги? Так как слышал, что налоговую оповещают о передвижениях денег свыше 600 т.р. И я так понимаю, ничего хорошего мне в этом случае не светит) Причем не понятно за какой период эти движения должны происходить. То есть можно ли каждый день вносить по 599 т.р.? Или увидят общую сумму внесенного и будут вопросы?

Особенно интересно мнение людей близких к указанным в заголовке структурам.

P.S. Никогда не просил в своих постах) Плюсаните, пожалуйста, чтобы побольше людей увидело, глядишь и эксперты в этом деле подтянутся)

[Storn]

Ничего криминального в этих деньгах нет.

есть! уклонение от уплаты налогов

Особенно интересно мнение людей близких к указанным в заголовке структурам.

если они здесь и есть, то только в роли читателей

[Зета]

Есть 4,5 млн.р.

наличными?

[kardinal178]

наличными?

да.

[Зета]

Как вариант.
Откройте ИП - пусть вам кто-нибудь оплатит эти деньги, заплатите 6%. И вот у вас белый доход.

Это называется "отмывать" деньги.

[vviktor333]

заплатите 6%

кхе-кхе...
решу вопрос за 1%

[Зета]

решу вопрос за 1%

6% это налог УСН

[vviktor333]

6% это налог УСН

неее, 6% - это деньги, реальные деньги реального человека.
Про УСН в курсе))

[Аноним]

Вот и вопрос: как мне разместить эти деньги? Так как слышал, что налоговую оповещают о передвижениях денег свыше 600 т.р. И я так понимаю, ничего хорошего мне в этом случае не светит)

Налоговую уведомлять не будут. Возможно, уведомят Финмониторинг, но последствия вряд ли будут.
По своей практике могу сказать, что в банках при размещении средств не спрашивают, откуда деньги.
Вот при попытке забрать их назад могут быть проблемы, судя по отзывам в Интернете. Но лично я не сталкивался.
Хотя отдать деньги банки всё равно обязаны.

[werw33]

Налоговую уведомлять не будут. Возможно, уведомят Финмониторинг, но последствия вряд ли будут.
По своей практике могу сказать, что в банках при размещении средств не спрашивают, откуда деньги.
Вот при попытке забрать их назад могут быть проблемы, судя по отзывам в Интернете. Но лично я не сталкивался.
Хотя отдать деньги банки всё равно обязаны.

да, это факт.. при размещении на депозит..или еще куда у вас проблем не будет---если вы или ваши близкие родственники не входите в перечень лиц обязанных подтверждать свои доходы(источники..) --не помню всех групп--госслужащие есть там

[Аноним 28]

На одном из семинаров нам сказали, что банки предоставляют информацию по движению д/с на счетах и юрлиц, и физлиц в налоговую.
Но проверить не могу.

[Над.К]

Аноним 28, тут и проверять не надо, это давно известный факт. Только по счетам физлиц (не ИП), запрос налоговой должен быть мотивированным и подписанным вышестоящей инспекцией
Просто так банки данные не сливают

[werw33]

Аноним 28, тут и проверять не надо, это давно известный факт. Только по счетам физлиц (не ИП), запрос налоговой должен быть мотивированным и подписанным вышестоящей инспекцией
Просто так банки данные не сливают

да, это по юрикам и ИП они перед каждой камералкой заливают все обороты по Р\С в систему для анализа, причем почти одной кнопкой..
а по физикам много геморроя--необходим по КАЖДОМУ случаю отд.запрос в конкретный банк..а если несколько счетов --то в КАЖДЫЙ .. это в принципе несложно..но должны быть мотивы--физик например серьезно где то наследил... ему на лицевой шли переводы от юриков, или суммы большие или очень много.. ну я не знаю по-моему таких глупостей сейчас делать идиотов нет.. 115-ФЗ научил уже разуму...даже излишне...

а обычные физики они между собой часто деньги пуляют---мы например в классах у детей казначея выбрали и кажд.месяц ему скидываемся.. да десятки разных поводов есть перекинуть человеку деньги без всяких криминальных мыслей--и этим пользуются ДЕСЯТКИ МИЛЛИОНОВ человек.. это нормально

[Финанс-Оптимум]

Если вы принесете наличкой 1,4 млн в банк приличный, примут с удовольствием. в стране кризис, фондирование банкам необходимо.

А 3 как собираетесь инвестировать?

Сумма 4,5 слишком мала, чтобы кто-то в ИФНС озадачился ее происхождением.

У нас полстраны на серых ЗП. И некоторые из них в год в разы выше 4,5 млн.

Не думаю что есть разница, между тем, что 4,5 млн. в банк принес директор ЮЛ с официальной ЗП 15 тр в месяц или безработный ))

[Финанс-Оптимум]

Вопросов к ИП ГОРАЗДО больше от банков, чем к физикам.
К физикам только если они получают на карты и снимают регулярно с них миллионы.

А с ИП сплошные мучения при миллионных оборотах. Вот их как раз и заставляют подтверждать и происхождение денег, и траты!! Особенно в конце прошлого года лютовали банки, завалили запросами.