со счета юр лица на лицевой счет физ лица

[Аноним]

Кто-нибудь слышал про новые указания ЦБ РФ о том, что нельзя с р/сч юр лица платить на лицевой счет физика? или может это старые указания. У нас 3 договора гражданско-правового характера с физ лицами, они не наши сотрудники, осуществляют для нас грузоперевозки, банк отказывается переводить деньги с р/сч им, ссылаясь на какое то новое то ли постановление то ли указания, пока не добились какие именно. Договора банку предоставили, да и суммы смешные до 40 тысяч, но регулярно. Требовать письменный отказ? или они правы?

[Larky]

новые указания ЦБ РФ о том, что нельзя с р/сч юр лица платить на лицевой счет физика

Неужели и с безналом борьба пошла?

[Аноним]

не знаю с чем борьба, но требуют открыть у этих физиков расчетные счета, на сберкнижку готовы перечислять только с ссылкой, что это зарплата, а у нас реально гражданско-правовые... да и вообще какая им разница, пусть налоговая проверяет

[Mila99]

Мы тоже по гражданкско-правовму переводим деньги ежемесячно и все нормально. Требуйте письменный отказ.

[Аноним]

пятничные платежи провели, новые обещают, что не будут, так что, что за нововведение не поняла, "постановление" или что-то там еще пока не дали

ясно, будем требовать письменный отказ, что скажут... и всегда можно открыть счет в другом банке :-)

[sema]

что это зарплата, а у нас реально гражданско-правовые...

похоже все дело в НДФЛе. напишите что НДФЛ уплачен.

[BorisG]

напишите что НДФЛ уплачен.

Эх... sema... требование увязки уплаты налогов с банков давно сняли...
Опять вахтеры...

[sema]

а что ж тогда пишут про НДС?

[BorisG]

а что ж тогда пишут про НДС?

А что про НДС?
Требование указания НДС есть в 2-П, и не более того.
Но то, что я указал НДС в платежке, еще не факт, что я его уплатил.

[sema]

на сколько я помню в 2-п не сказано именно про НДС, там сказано про налоги в общем.
И то что я укажу НДФЛ про гражданско правовму- не факт, что я его уплачу как агент (юрик)

[Аноним]

неее, мотивировка что на лицевые счета, на сберегательные книжки (как у нас) переводить не будут, вышли новые указания ЦБ, какие пока молчат, как партизаны :-)

[Linsy]

неее, мотивировка что на лицевые счета, на сберегательные книжки (как у нас) переводить не будут, вышли новые указания ЦБ, какие пока молчат, как партизаны :-)

Ничего подобного не слышала и не видела. Если это офицальные НПА (хоть и ЦБшные), значит они доступны. Значит это определенные операции с определенными условиями, а не все подряд, если такое, конечно, существует в природе. ИМХО.

[Demin]

Linsy,

Значит это определенные операции с определенными условиями, а не все подряд, если такое, конечно, существует в природе

[Mila99]

а интересно, что за банк такой???

[Аноним]

"ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 1 апреля 2003 г. N 222-П ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"

1.1.1. Для целей настоящего Положения под текущим счетом физического лица понимается банковский счет, открываемый физическому лицу в банке на основании договора банковского счета, предусматривающего совершение расчетных операций, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

Судя по всему из-за этого, операционист объяснил, что "Нельзя переводить деньги на счета физ лиц по операциям, связанными с предпринимательской деятельностью" без ссылки на конкретные документы, нашла вот это... так что не новое это положение.
Вопрос предпринимательская ли это деятельность... и как моих физиков заставить зарегистрироваться ип-шниками, но это уже не к банкам вопрос :-)

[Larky]

операционист объяснил, что "Нельзя переводить деньги на счета физ лиц по операциям, связанными с предпринимательской деятельностью"

С чего операционист взял, что это предпринимательская деятельность? По договорам ГПХ могут работать и не предприниматели...

[Аноним]

регулярное получение дохода раза 3 в месяц

[Аноним]

иногда раза 4-5 в месяц :-)

[BorisG]

С чего операционист взял, ...

Потому, что вахтер. И понятия не имеет о ГК.

[Аноним]

Решал в общем-то не операционист, он передающее звено, была проверка банка, им на это указали (наконец-то узнала всю ситуацию)...

[Larik]

Решал в общем-то не операционист, он передающее звено, была проверка банка, им на это указали (наконец-то узнала всю ситуацию)...

Завтра банки будут решать кому нам переводить деньги за услуги, товары и в каком количестве. Не много ли они на себя берут?

[Linsy]

Larik
Берут ровно столько, сколько нужно для исполнения написанных для них НПА. А НПА сами себе банки не пишут.

[BorisG]

Берут ровно столько, сколько нужно для исполнения написанных для них НПА.

Бред это полнейший.
Идет обсуждение ПРОТИВОПРАВНЫХ действий конкретных работников банков.
И не надо вешать лапшу на уши и ссылаться на НПА.

[Аноним]

в моем конкретном случае физики должны уже регистрироваться индивидуальными предпринимателями, но силой то я их не потащу и за них на учет не встану, все что могу это сообщать в налоговую об их доходах, но банку ли это контролировать?

[Аноним]

Да, к сожалению маразма хватает. Конечно мы имеем полное право платить физикам и как сотрудникам и как физикам-агентам.
Но у меня тоже маразм был в платежке на перечисление налогов с з/п и самой зарплаты требовали (операционисты), что бы мы указывали , что НДС не облагается. На мой вопрос -сто за хрень-ответ- у нас была внутренняя проверка нам так сказали.

[BorisG]

Но у меня тоже маразм был в платежке на перечисление налогов с з/п и самой зарплаты требовали (операционисты), что бы мы указывали , что НДС не облагается.

Увы, но такая хрень содержится в 2-П. Так что операционист формально прав.

На мой вопрос -сто за хрень-ответ- у нас была внутренняя проверка нам так сказали.

Ну то, что они не смогли сослаться на свой же нормативный документ, чести им не делает, но и сути дела не меняет.

[Аноним]

а у нас спросили,на какие-такие хознужды нам деньги наличные нужны?честно ответили- бензин, стоянки, мойка машин. нам сказали- больше не дадим, нельзя. пока не знаю, что делать(( самое интересное- от куда взяли, что нельзя- не говорят

[Чебурашка))))))))]

ЕСТЬ ГРАЖДАНСКО-ПРАВОВЫЕ И ЕСТЬ ТРУДОВЫЕ ОТНОШЕНИЯ.
Регулируются соответсвующими кодексами. Если у вас заключен гражданско-правой договор где один из счетов - физлица, то тут банку есть к чему придраться.т.к. в соответствии со статьей 861 ГК РФ расчеты с участием граждан, не связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности (!!!), могут производиться наличными деньгами без ограничения суммы или в безналичном (!!!) порядке.
т.е. гадайте, связаны ли данные конкретные операции с осуществлением предпринимательской деятельности или нет =)))
вопрос - является ли банк органом/агентом такого контроля? - это другое, а отказывать в совершении операции он может

[BorisG]

... Если у вас заключен гражданско-правой договор где один из счетов - физлица, то тут банку есть к чему придраться.

Бред полнейший. Поскольку Договор ГПХ физлицо может заключить и не являсь предпринимателем.

... а отказывать в совершении операции он может

Неплохо бы подкреплять свое мнение ссылкой на НПА.

[Чебурашка))))))))]

Бред полнейший. Поскольку Договор ГПХ физлицо может заключить и не являсь предпринимателем.
Неплохо бы подкреплять свое мнение ссылкой на НПА.

ну и каким он будет в данном случае?
что-то в данном случае противоречиво: люди постоянно работают (см. 1й пост), получают деньги за это как физлица, и в то же время это не ип, не адвокаты/нотариусы. Типа мы не предприниматели, а студенты практиканты.