Как провести и внести крупную сумму наличных на свой р/с?

[Geomant]

Не так давно зарегистрировал ООО, открыл р/с в одном из банков ТОП-30.
Сегодня провел переговоры с клиентом, подписали договор о намерениях, он готов закупать у меня товар, но расплачиваться будет только налом, раз в месяц будет делать большой заказ по договору, сумма от 5 млн рублей. У него чистые деньги, владеет сетью точек по приему платежей (условно).
Теперь я ломаю голову - как эти деньги внести на свой расчетный счет (я-то плачу производителю по безналу).
При регистрации р/с я не указывал кассовый лимит, потому что розничной торговлей не занимаюсь, только оптом.
В общем, что делать и как, причем чтобы не оказаться под следствием , но и большой процент не платить? Подскажите, пожалуйста.

[Январь]

Клиент в каком статусе договор с вами заключает? Юр.лицо, ИП или просто физ.лицо?
Принять деньги наличными в таком количестве вы можете только от простого физ.лица.
И я бы поверила ни полбукве в словах про чистые деньги

[Geomant]

Клиент в каком статусе договор с вами заключает? Юр.лицо, ИП или просто физ.лицо?
Принять деньги наличными в таком количестве вы можете только от простого физ.лица.
И я бы поверила ни полбукве в словах про чистые деньги

Как юрлицо. Но это пока только договор о намерениях. Можно ведь с ним заключить договор, как с физиком? Но какой? Купли-продажи? Ведь оптовая поставка с физиками не работает? Или работает? Одни вопросы и нет понимания, как быть в такой ситуации - хочется ведь и сделку заключить, но и проблем не заполучить.
Если клиент как физик даст мне 5 млн рублей, то как мне их оформить, чтобы заплатить с этой суммы минимум? Как безвозмездная помощь ООО? )))
Ах да, деньги у него чистые - действительно достаточно крупная сеть точек по приему платежей. Насколько я понимаю этот вид бизнеса, ему не резон "светить" такие деньги безналом. Он ведь просто переводит деньги, оставляя себе процент.

[Andyko]

сеть точек по приему платежей

обязана весь нал сдавать в банк

[Январь]

Geomant, договор купли-продажи с физ.лицом заключить можно. Но готовьтесь к тому, что в любой момент ваш волшебный покупатель может испариться.

[Geomant]

обязана весь нал сдавать в банк

По закону, может, и обязана. Только нал у них есть и много.
Ок, как вариант - меня "разводят", тогда что - отказываться? Или можно запросить у него какие-нибудь документы, подтверждающие чистые ли это наличные?
Блин, тот самый случай, когда хочется "и рыбку съесть, и в лодку сесть, на елку влезть и попу не поцарапать" (с)... Прибыль от этих сделок мне бы помогла в развитии своего бизнеса. Но и попадаться по-глупому не хочется.

[Azel]

это бухгалтерский форум, мне кажется вы задаете вопросы не по адресу.Да и вообще в таких делах на советы лучше не полагаться.ИМХО похоже на развод.

[Январь]

Или можно запросить у него какие-нибудь документы, подтверждающие чистые ли это наличные?

Таких документов в природе существовать не может.
Товар с отсрочкой платежа не отдавайте.

[Geomant]

Geomant, договор купли-продажи с физ.лицом заключить можно. Но готовьтесь к тому, что в любой момент ваш волшебный покупатель может испариться.

Есть ли ограничения на сумму в договоре купли-продажи? Далее - я думаю, что т.к. у меня только предоплата, то подстраховаться можно, заключая разовые договоры купли-продажи. Т.е. он привозит деньги, мы подписываем договор на товар только на эту сумму сроком на месяц. И все. Тогда если этот покупатель испарится, то деньги-то уже у меня и больше не ожидается. Так?
А если эта сумма будут безвозмездной помощью? Есть ли ограничения на ее размер? Напряжется ли налоговая?

[Январь]

Есть ли ограничения на сумму в договоре купли-продажи?

Нет. Но хорошо бы, чтобы ваш покупатель не оказался ИП.
В каком регионе вы работаете?

А если эта сумма будут безвозмездной помощью?

При чем тут безвозмездная помощь? Или у вас тоже всё не белое? Система налогообложения какая?

[Geomant]

Таких документов в природе существовать не может.
Товар с отсрочкой платежа не отдавайте.

Вот весь прикол в том, что он согласен на мои условия - "утром деньги, вечером стулья". За этого клиента поручился (да и привел его) мой хороший знакомый, который за годы нашего общения ни разу не дал повода в себе усомниться (несмотря на разные ситуации и возможности для подставы или "кидалова").
Да и демонстрировал этот клиент явную заинтересованность в технике, которую я предлагаю. Исходя из специфики его бизнеса, понимаю, что там ее использование более чем возможно и допустимо.
Это доводы из категории "Pro". В категории же "Contra" только один пункт - я не знаю, как грамотно внести наличные средства на свой р/с.

[Geomant]

это бухгалтерский форум, мне кажется вы задаете вопросы не по адресу.Да и вообще в таких делах на советы лучше не полагаться.ИМХО похоже на развод.

Подскажите, пожалуйста, неразумному, где лучше такие вопросы задавать.

[Январь]

я не знаю, как грамотно внести наличные средства на свой р/с.

Как торговую выручку.

[Geomant]

Нет. Но хорошо бы, чтобы ваш покупатель не оказался ИП.
В каком регионе вы работаете?
При чем тут безвозмездная помощь? Или у вас тоже всё не белое? Система налогообложения какая?

1. Нет, у него ООО. Но как с физиком могу же заключить с ним договор.
2. Москва.
3. У меня пока все белое. Вот и не хочу запачкаться. Но и платить 6% от всей суммы жаба давит. ((( Жадность - это грех.
4. УСН 6%.

[Geomant]

Как торговую выручку.

Один момент. Я до этого продавал только оптом и только по договорам поставки, оплата только по безналу. ККМ нет.
И как я принесу сумку денег в банк и скажу, что это торговая выручка? Не понимаю.

[Январь]

Но как с физиком могу же заключить с ним договор

Можете. ККМ нужна. Потому как хоть ограничений по сумме расчетов с физиками нет, но кассовый чек пробивать надо.
При торговле обычно выгоднее УСН доходы-расходы, а так хоть как выручка, хоть помощь - со всей суммы налог платить.

[Azel]

Если все так прибыльно, то ККМ приобрести я думаю не проблема.Если налоги платить вообще не хотите, а вашему покупателю не нужны доки, то можно деньги в банк вообще не нести и необходимую внести, как безвозмездный взносучредителя или заем.Но это уже вопросы вне юридического поля.
И вообще подозрительно,почему он отдает наличку.Она то же денег стоит.

[Geomant]

Можете. ККМ нужна. Потому как хоть ограничений по сумме расчетов с физиками нет, но кассовый чек пробивать надо.
При торговле обычно выгоднее УСН доходы-расходы, а так хоть как выручка, хоть помощь - со всей суммы налог платить.

То, что с физиками нужна ККМ, знаю. И удручен этим. ) Геморрой дополнительный. Простите мой "французский".
Мне знакомый бухгалтер подсказал перед регистрацией, что для оптовика проще именно УСН 6%, чтобы не мучиться с объяснением расходов на закупку товаров за границей.

Ок, почитал еще темы на этом форуме, нашел такое: http://forum.klerk.ru/showthread.php?t=168128
Правда, датирована 2007 годом. (( Если по договору беспроцентного займа оформить поступление средств? Тогда что и как?
Если честно, то меня душит жаба платить налог с этой суммы. Потому что прибыли на этой сделке не так уж и много для фирмы, всего 0,5 млн. И если еще налог заплатить, то вообще 0,2 млн останется. Налог больше прибыли - вообще бред, по-моему.

Спасибо Вам за ответы, советы и пояснения!!

[Geomant]

Если все так прибыльно, то ККМ приобрести я думаю не проблема.Если налоги платить вообще не хотите, а вашему покупателю не нужны доки, то можно деньги в банк вообще не нести и необходимую внести, как безвозмездный взносучредителя или заем.Но это уже вопросы вне юридического поля.
И вообще подозрительно,почему он отдает наличку.Она то же денег стоит.

Спасибо. Мысль интересная.
Зачем мне ККМ, если я физикам не продаю ничего за нал?
Насчет прибыльности по этой сделке объяснил только что в предыдущем ответе - не очень прибыльная эта сделка (если разово, а за год, если помесячно - нормально).
Покупателю доки, наверное, нужны. Но их можно сделать, как бы сказать, "серыми"?..
Есть ли ограничения на сумму безвозмездного взноса учредителя? Или договор беспроцентного займа лучше?

А он эти деньги не обналичивает, насколько я понял, а получает именно налом. Уж не знаю пока всех деталей, как он это делает. Но это точно не криминальные деньги. Допускаю, что не отмеченные в его отчетности.

[Azel]

Выбор 6% из-за того, что проще очень странный.Обычно выбор делают в зависимости от доли расходов.
Наличка в любом случае имеет ценность,даже если он не обналичивал.Обсуждать ваше нежелание платить налоги и различные серые схемы на форуме ИМХО не корректно.

[Geomant]

Выбор 6% из-за того, что проще очень странный.Обычно выбор делают в зависимости от доли расходов.
Наличка в любом случае имеет ценность,даже если он не обналичивал.Обсуждать ваше нежелание платить налоги и различные серые схемы на форуме ИМХО не корректно.

Обычно по моим сделкам дельта выше. Но с этой я понизил цену товара, решив получать прибыль за счет периодичности сделок, пусть в ущерб размерам разовой прибыли.
Не знаю я всех его ходов, да и кто их сходу скажет.
Ясно. Что ж, подумаю, как обратиться к спецам серых схем.
"Дяденька, мне 40 лет. Могу паспорт показать" (с) - в смысле, пристыдили. Больше тут не буду обсуждать уход от налогов.
Спасибо всем за ответы и уделенное внимание!