Учет оплаты через агента (платежные системы).

[milira]

Подскажите, пожалуйста, может кто-то сталкивался, как можно учитывать деньги, которые покупатели платят через терминалы (чужие), потом агент нам перечисляет за минусом своего %. Работаю в 1С, поэтому лучше и документами...

Изначально делаем реализацию, т.е. проводки идут 90,02--41,01 и 62-90,01...
Понимаю, что в КДИР реализация должна попадать днем внесения денег в терминал. Об этом мы узнаем сразу через личный кабинет в и-нете, выделенный агентом. На р/с деньги приходят дня через три, за минусом %. Получается, реализацию поставили на 100 р, а денег пришло 90 р. 10-комиссия...

Хочу разобраться, на какую сумму делать реализацию, и как это все проводить...

[Маня 24]

Я делаю приход на 100 руб. от агента и расход 10, в моем случае комиссия банка.

[Andyko]

реализацию поставили на 100 р, а денег пришло 90 р. 10-комиссия...

ну правильно, а вопрос в чем?

[milira]

Вопрос: по банковской выписке у меня виден приход денег на 90 р от агента. Комиссию не видно. Реализация выписана на Иванова. Как отразить, что деньги от Иванова, а не от агента, как провести комиссию?
Когда она проходит от банка (обычный р/с), то я вижу ее в выписке, а эту учитывают по умолчанию.

[Andyko]

договор с агентом есть?
агент отчитывается?

[milira]

Извините за задержку, только получила акты от агента.
Что в итоге есть:
1. Входящее п.п. - сумма без привязки к покупателю, которую агент перечисляет нам раз в три дня. Она идет за вычетом агентского вознаграждения.
2. Акт за месяц, где в таблице указано: 1. сумма агентского вознаграждения одному агенту, сумма а.возн. второму агенту (договор подписан между тремя сторонами и мы платим сразу двум), 2.сумма для перечисления нам за месяц всего (эту сумму я вижу по банку, перечисленной несколькими платежками в течение месяца).
3. Кто из покупателей платил - можно узнать в личном кабинете, специальных документов к этому нет.

Еще один момент, там есть два вида операций: оплата наличными через терминал и оплата картой. За разные виды оплат взимается разная комиссия. нужно ли отдельно проводить виды оплат?

[Зета]

В акте есть полная сумма оплаты от покупателя? Вот на нее проводка
51-62
На сумму комиссии
91-51
Чем они платят, картой или наличными, вам все равно

[milira]

На счет 51 счета сомневаюсь, т.к. на наш р/сч деньги сваливаются от агента, а покупатель платит агенту, это как деньги в пути что ли... т.к. они к нам реально приходят через три дня. Узнаем об оплате сразу, через личный кабинет, соответственно, и списывать товар можем в день оплаты агенту.

Да и полную сумму оплаты мы не получаем, нам сразу за вычетом комиссии...
может
57-62 покупатель оплатил
91-57 сумма комиссии
51-57 агент перевел нам деньги?

но тогда вопрос, когда именно эти проводки делать... 57-62-сразу после оплаты, а остальные в конце месяца по факту получения акта от агента? Либо сразу списывать комиссию, т.к. сумму оплаты от покупателя я знаю и %, который возьмет агент посчитать могу...

[Зета]

Да, правильнее через 57
Проводки в день поступления денег на счет агента

[milira]

Спасибо!

[Январь]

ИМХО, правильнее не 57, а 76

[milira]

А какими документами оформлять в 1С?

[Январь]

И кстати, почему комиссию, которую удерживает агент, через 91? У вас это расходы по обычной деятельнсти и не РКО (26 или 44)

[Зета]

Корректировкой долга. Можно было бы и операцией вручную, но тогда регистры по НДС не будут автоматически задействоваться.

[milira]

У нас УСН. Продажи без НДС.


Про расходы на 44 - поняла, спасибо.

[milira]

Почитала в 1С про документ Корректировки долга... Непонятно больше, чем понятно..
Кого ставить в полях Дебитор и Кредитор?

Вид задолженности - выбирается нужное значение: Дебиторская или Кредиторская. У меня какая?



Документ расчетов - документ расчетов, задолженность по которому зачитывается.
Это должен быть счет на оплату или просто документ Реализация товара?

Счет расчетов - счет учета, на котором числится зачитываемая задолженность. Я так понимаю, что 76...

Табличную часть документа можно заполнить автоматически остатками взаиморасчетов на дату документа по кнопке Заполнить - Заполнить остатками по взаиморасчетам. ---Для этого какие документы должны быть проведены?


На закладке Вспомогательный счет флажок Использовать вспомогательный счет установливается, если для проведения взаимозачета используется вспомогательный счет. В этом случае нужно выбрать счет и указать объекты аналитического учета, на которые следует списывать дебиторскую и кредиторскую задолженность при проведении документа. Если флажок не установлен, то проводки будут формироваться без использования вспомогательного счета. При этом возможно дробление сумм, указанных в табличной части на закладке Взаиморасчеты. --- Это не поняла...

[milira]

С корректировкой, вроде разобралась. А каким документом списывать комиссию?

[Зета]

Тоже корректировкой, если уж вы решили использовать ее, а не просто операцию вручную.

[Andyko]

для вопросов про 1с есть спецраздел форума