Сообщение от Блудный сын
я не понимаю за чем вы разбиваете? что бы 100% попасть под контроль??? да еще и с хорошим стуком?
сема.
я не понимаю за чем вы разбиваете? что бы 100% попасть под контроль??? да еще и с хорошим стуком?
сема.
Аноним,Ну, нам, провинциалам, письма МГТУ параллельны...есть письмо МГТУ кажись 2005 года
Ой, не мы такими суммами не оперируем.
Вам, банкирам, виднеЙ канечно.
Не буду.В законе при этом речь действительно идет о сделке. Но вот обоснуйте мне с точки зрения НПА, что банк при этом ДОЛЖЕН просить документы независимо от суммы. Не пугайте зря народ.
Не должен, - но должен...
Да, в методике написано - мол, если нет сведений, то и нет сообщения. Но это не помешало проверке нарисовать замечание "не производилась работа по установлению... изучению и т.п. по сделке с недвижимостью", упирали на то, что требовать должны были с первого платежа (там было несколько платежей по одному договору за год)
Банку нужен документ, что бы увидеть - что за сделка. Стук не стук. Вот и просим. "Вы не могли бы принести нам копию договора? А то вот был случай... Не в нашем районе..."
И все. Приносят.
Рекомендую перечитать с самого начала, а потом задавать мне такой вопрос...
того же и вам желаю)) и желательно до конца. прежде чем Другая подначивать на разбивку платежей. она же видит в чем проблема)))
Сема
У меня нет слов...
В перепалку вступать не буду, на мой взгляд другие поняли что я имел ввиду, кроме "Аноним"
Последний раз редактировалось Блудный сын; 04.09.2007 в 18:37. Причина: добавил предложение
Sema, Вы не вкурили.
Блудный сын намекал как раз на то, что дробить не надо.
А я предлагаю не заниматься пустословием. Да, для меня это ново, т.к. фирма небольшая и такие суммы проходят по одному платежу редко. Но если вам есть что сказать по делу - говорите или просто времени свободного много?Я предлагаю изучать законодательные и нормативные акты перед тем, как проявлять признаки мании преследования
4 Алина,
Тут не обучают, а консультируют. Это разные вещи. Поэтому прежде чем задавать вопросы, не мешало бы самостоятельно изучить мат. часть.
Касательно же Вашей обеспокоенности, озвученной в первом посте, комментов тут оставили уже достаточно. Добавить, имхо, нечего. Но если вдруг, ПОСЛЕ прочтения нормативки, вопросы у Вас останутся, буду рад помочь.
К_Алина,Давайте рассуждать логически. Вы допускаете, что какая-нибудь "***нефть" дробит многомиллиардные платежи?Да, для меня это ново, т.к. фирма небольшая и такие суммы проходят по одному платежу редко
Есть сложившаяся практика.
В свое время некоторые банки рекомендовали (настоятельно!) клиентам, чтобы их операции не превышали 600 тыров. Типа, тогда ничего не попадет на ОК. После очередного круга проверок количество таких смешных банков уменьшилось - или в чувство пришли, или потеряли лицензии.
В крупной операции нет ничего подозрительного. В ней вообще ничего нет, кроме самого факта операции и денег. Лично для меня клиент, пришедший к нам на РКО и начавший гонять по несколько млн. гораздо менее подозрителен, чем непонятно что, дробящее и без того относительно небольшие платежи. Потому как сразу возникает вопрос - ЗАЧЕМ?
К_Алина, Вы удовлетворены?
Да так намекнул, что девица решила заняться именно дроблением.Sema, Вы не вкурили.
Блудный сын намекал как раз на то, что дробить не надо.
Сема.
К_Алина, Давайте рассуждать логически. Вы допускаете, что какая-нибудь "***нефть" дробит многомиллиардные платежи?
ЗАЧЕМ?
И я задала тот же вопрос (после прочтения нормативки). Здесь же я хотела получить подтверждение своему мнению, т.к. считается "одна голова хорошо..."
К_Алина, Вы удовлетворены?
1. Я и просила проконсультировать. От Вас же совета я не получила.
2. Про мат.часть: мысль верная, но не оригинальная. Поверьте, уже изучила, получив на форуме подсказку, где и что искать
У К А З А Н И ЕЗначит, у меня не ваш случай.
20 июня 2007 г. N 1843-У
Читайте на здоровье)))))))))))))))))))))))))
Если милионные или хотя бы полумилионные платежи - обычное дело для организации, то ИМХО никто ничего просить не будет (у нас не разу не просили). А если обычно больше 100000 за раз не перечисляете то могут, конечно.
не знаю, по адресу ли, но прошу разъяснить.
Поставщик выставил нам счет, мы попросили нашего заемщика в счет договора займа проплатить по этому счету, написали письмо. Наш заемщик в счет договора займа проплатил за нас по счету. Теперь наш поставщик дергает нас, чтобы мы предоставили для его банка анкету выгодоприобретателя. Насколько я знаю мы при открытии счета заполняем для своего банка анкету индентификации юридических лиц. В случае, если платеж идет по договорам займа, то предоставляем копию договора займа по запросу банка. Также, когда приходит платеж в банк, куда переправляем деньги заемщику, то тот банк тоже просит копию такого договора. Но в данном случае: банк нашего поставщика правомерен ли требовать от нас эту инфорамцию? Или может быть он должен это требовать через наш банк? Или наш поставщик чего то не понимает? Ведь в данном случае выгодоприобретатель именно наш поставщик.
Очень жду ответов, желательно со ссылкой на законодательство.
262-п читайте. и готовте анкетку. а вас не только займ был а третье лицо- выгодлоприобретатель
Мухлевать все равно буду.Наглая рыжая морда
Я обладаю большой роскошью ... говорить то, что я думаю.
готовить анкету я должна для своего банка или для банка поставщика?
данные дайте поставщику для анкеты его банка пусть он заполняет с него же требуют а не с вас. поставщик вам прислал анкетку своего банка так? потому как поставщик ваших данных полных не знает или ему заполнять лень)))
Мухлевать все равно буду.Наглая рыжая морда
Я обладаю большой роскошью ... говорить то, что я думаю.
В том то и дело, что им присылали все наши данные, копии регистрационных документов, теперь они говорят, что им нужна эта анкета с нашей печатью...
geneveva,Все правильно, эти же данные они (с некоторыми вариантами) предоставляют в свой банк.В том то и дело, что им присылали все наши данные, копии регистрационных документов
Бред сивой кобылы. Вы не клиент банка поставщика. Пошлите лесом.теперь они говорят, что им нужна эта анкета с нашей печатью...
sema
"выгодлоприобретатель" - звучит. что то между "падлой" и "выгодой"
freakpower, у меня очень тонкое восприятие этого термина)))
Мухлевать все равно буду.Наглая рыжая морда
Я обладаю большой роскошью ... говорить то, что я думаю.
Просто так, информация в тему.Нам надо заплатить более 2 млн. поставщику и тут я узнаю, что платить более 600 тыс значить привлечь к себе внимание банка и доказывать легальность доходов
Кто-нибудь поподробнее может объяснить или дать ссылку на документ?
Сегодня пришло письмо из банка: просим в течение 7 дней уточнить наименование товара/услуг по п/п № и п/п №.....
Платежи по 980000 и 960000. Деятельность - производство и продажа оборудования, что видно из входящих и исходящих платежей.
Это что ж? На основании 115-ФЗ?!
Блин, до чего ж надоело...
В налоговую ксерь, в банк ксерь. Контролеры...
А банку?
В КФМ ксерь, в налоговую ксерь, в ЦБ ксерь, в МВД ксерь...
freakpower, плюс Росфиннадзор, таможня, прокуратура... А Вы МВД как одно считали? Не вполне корректно - есть СУ при МВД, есть БЭПовцы, а есть просто милиция при осуществлении мероприятий, предупреждающих и тра-ла-ла.
Я пока только от наркоконтроля запросов не видел.
Да и ФНС присылает свои запросы - по одному клиенту из отдела камералки по НДС, и то же самое еще раз из отдела выездных проверок. И ни те ни другие никак не могут понять что банк не является контрагентом своего клиента - ибо не покупает у него его продукцию.
Да, а еще суды и приставы.
вот вот! в наркоконтроль ксерь...
ФНС как то запросила инфу по клиенту - за три года. Выписку полную - с БИКами, ИННами, счетами, и даже с коррсчетами. И плюс копии всех документов к ней. И как привет - напоминание о пятидневном сроке исполнения запроса...
а у вас форму 4 к приказу ФНС ММ-3-06/178@ прога, что не формирует? у нас формирует.
Мухлевать все равно буду.Наглая рыжая морда
Я обладаю большой роскошью ... говорить то, что я думаю.
Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
